黃金投資3部曲 40年資深老手開示-小資買1兩元寶 小富買5兩金條 夠專業再玩期貨~~轉貼蘋果日報
石文信投身黃金產業超過40年,建議投資看長不看短。李柏毅攝
【潘怡靜╱台北報導】2013年黃金重挫時,巴菲特曾說:「就算跌到800美元,我也不會考慮買進!」但他持相反意見,從沒玩過股票,2008年黃金摜底每盎司500美元時進場,隔年賺進翻倍資產,台北市金銀珠寶公會副理事長、金加家珠寶老闆石文信長期觀察黃金市場,他有一番「黃金投資學」。
石文信14歲當金工學徒,接觸黃金超過40年,他專注傳承父親的銀樓生意、引進台灣第一批金幣銷售,平時投資黃金、白銀等貴金屬,也操作黃金期貨,石文信早在每盎司只有280美元時就開始投資黃金,一路看著黃金上800、下200、破1000、衝上1992。
黃金投資原則「看長不看短」,他建議一般民眾如想在黃金資產布局,可從黃金條塊入門。
1台兩元寶,適合小資族存黃金使用,約4.5萬元。李柏毅攝
買賣時點 留意匯差

「閒錢與其花掉,不如存黃金。」石文信建議小資族,從1台兩的金元寶、金條入門,以近期金價約台幣4.3~4.5萬元可買到1塊(1台兩),「我看過不少小資女有多的錢就一塊塊買進,存了一個棉花棒盒子,存下人生一桶金,非常有成就感。」(編按:1台兩金條存1棉花棒盒,如有20小塊、約台幣90餘萬。)
小有積蓄的資產中段班投資者,石文信建議可從5台兩金條買起、依目前金價行情平均每塊約21~22萬元,購買時留意金價行情、分批進場,設定15~20%停損停利區間,視購買量存放家中或銀行保險箱。
以今年金價行情走勢,石文信建議每盎司1320美元以下買進、1390美元賣出,低買高出,賺取約每盎司70~80美元價差,通常年底需求量高、可在價格好時釋出,但每年情況略有差異,投資黃金需做好長期投資心理準備。
石文信提醒:「黃金與美元相互連動,需長期留意匯率、金價走勢,從中觀察合適投資時間點。」以今年以來黃金走勢為例,低點1月2日:每錢4490元、匯率33,高點8月3日:每錢5420元、匯率31,中長期投資者要拿捏精準,不要賺了金價、賠了匯差。
-20%停損 15%停利

長年觀察黃金,石文信投資黃金期貨經驗豐富,「-20%停損點放好,15%獲利點打開。」石文信奉行此原則,在1998年金價摜底、2008年金融海嘯黃金避險需求,憑著職業敏感度,在此二波中得到200%、甚至300%獲利,繼而將獲利投入購買黃金、房地產,以錢滾錢,他個人資產配置比例「房地產5成、黃金3成、期貨及現金2成」。
石文信提醒:「期貨風險高,一般人不建議介入。」以紐約商業交易所(NYMEX)黃金期貨為例,保證金約台幣15萬元、合約規格達100盎司、無漲跌幅限制,財務槓桿高達450倍,上沖下洗的追繳壓力,不熟悉者千萬不宜貿然介入。
石文信小檔案

年齡:1960年出生(56歲)
現職:
台北市金銀珠寶公會副理事長
金加家珠寶董事長
經歷:
14歲從金工學徒做起,經3年4個月出師
23歲開始經營自家銀樓生意
26歲進公會迄今30年
金條Q&A

Q:黃金條塊去哪裡買?
A:銀樓、銀行皆有賣。
Q:黃金條塊誰在買?
A:不是只有老人家、投資者在買,許多交易回扣,不適合轉帳、現金等方式,常會以送金條方式進行。
Q:買金條需注意什麼?
A:品牌、重量、含金成色、證明書等,如有出國變現需求,需選擇國際公認及流通品牌。

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  「現在還可以買進嗎?」「股價漲了,該不該賣掉?」「手上的股票跌了20%,還能存嗎」……關於存股,你有這些疑問嗎?

  「這些都是多餘的煩惱,買進好公司股票,傻傻放著股票『自我繁殖』就好了。」方法很簡單,只要持續不間斷地買股、領股利,並且把股息再投入,每個人都有機會年領百萬股利。

  但請牢記一件事:別輕易把好公司的股票賣掉!
 
作者介紹

作者簡介

陳重銘

  現職三重商工機械科老師,一位教書教了20年的高職老師,從外表看就是位不起眼的中年大叔,很難和「有錢人」聯想在一起,但實際上,他是個存股高手,20年來靠著存股的「超簡單投資術」,如今已累積近3千萬元身價,每年坐領逾百萬元股利,相當於一般雙薪家庭的1年收入,已經達到「半退休」狀態!
 
 
目錄

第1章  從不Buy邁向不敗之路
不要想著贏 要想不能輸
投資致勝其實很簡單
輸家和贏家的差別是持有成本
用股利滾財富雪球
4年800萬元存股計畫

第2章  1年多存300張股票
放膽抓住機會 加快存股速度
謹守投資原則 放大成功機率
鎖定4大主角 1年多存300張
隨景氣變化 調整投資布局
定存、儲蓄險、金融股 哪個保本?
當銀行的客戶還是股東?
買進官股金控的3大策略

第3章  融資、貸款、權證 該如何選擇?
融資買股 斷頭不是最慘的事
遠離融資 穩穩賺比較快
跟銀行做朋友 靈活運用貸款資金
權證以小搏大 賠掉翻轉財富的機會

第4章  打造「房租基金」投資組合
窮人的負債=富人的資產
換一個有錢人的腦袋
建立「房租基金」投資組合
每年賺6% 輕鬆累積教育基金
窮人工作的時間=富人玩樂的時間

第5章  買股票就像借錢出去
每股盈餘:找出年年賺錢的公司
股東權益報酬率:看出公司賺錢的效率
本益比:買進便宜的股票
本業獲利率:主業能賺錢是關鍵
業外損失比率:拉低公司整體獲利
應收帳款與存貨:避開吹噓的獲利
自由現金流量:有資金才能發放股利
負債比:不過度波動較有保障
毛利率:可帶動股價上漲
營業利益率:判斷公司經營能力
淨利率:可能隱藏一次性收益

第6章  牢記6原則 存股真簡單
原則1:存對好股票 快樂上天堂
原則2:股票股利具有乘法效應
原則3:重視股利再投入的威力
原則4:別煩惱賣股票的問題
原則5:將壞學生移出存股名單
原則6:好公司落難要見獵心喜

第7章  存股成功關鍵:買到便宜價
練習長期投資 忘記股價
懶人投資 只須做好6件事
打敗心魔 紀律最重要
善用本益比 算出好公司的便宜價
本益比的前世、今生與來世
設定安全邊際 替股價買保險
殖利率與本益比的不同

第8章  我如何買進金融股?
方法1:做價差 賺取資本利得
方法2:放著存 加快張數累積
方法3:大型壽險金控4大技巧賺價差
好金控該具備3大特質
用「4個10」買進金融股
股價跌 是存股的大利多

第9章  台灣50進可攻退可守
每年領股利 要繳不少稅費
賺價差 避免頻繁交易
買ETF 降低做價差的風險
台灣50 可賺價差 也可存股
打敗通膨率+定存利率
3個方法 提高0050賺錢機率

第10章  高股息ETF獲利打敗大盤
台灣高股息 平均殖利率達4%
貫徹低點買策略 保證獲利
股價便宜 適合小資族長期投資
跟著成交量買 輕鬆打敗大盤
輸家跟贏家 別再選錯邊
除息後買進 可以撿到便宜價

第11章  三角形買賣法 低買高賣賺價差
三角型買法:越跌越買 提高贏家勝率
倒三角形賣法:賣在相對高點 開心收穫
KD指標 找出短線價差買賣點
搭配MACD 抓住年賺20%的機會
8個步驟 學會賺0050短線價差
反向操作 可以獲利與避險

第12章  現金增資 該不該參加?
寧可少賺價差 別因小失大
3要件評估 貸款參與現增
好公司現增 價差誘人再繳款
花大錢賺小價差 不划算
預估股價 判斷是否參與現增
增資認股 也能降低持股成本
發機會財 加快存股速度

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